Vivre à Malte avec une US-LLC – Démarrer en Europe en toute exonération fiscale

Vivre à Malte avec une US-LLC – une combinaison intelligente que de plus en plus d’entrepreneurs digitaux, d’investisseurs et de nomades utilisent. Malte n’est pas seulement un État insulaire ensoleillé de l’UE avec une haute qualité de vie, mais aussi une résidence prisée pour ceux qui souhaitent économiser légalement des impôts. Associée à une US-LLC, il est possible de conserver des revenus mondiaux exonérés d’impôts sous certaines conditions. Dans cet article, nous te montrons comment démarrer, comment fonctionne ce modèle, ce à quoi il faut faire attention et pour qui il est particulièrement adapté.

Pourquoi choisir Malte comme résidence ?

Malta bietet eine Kombination aus:

0 % d’impôt sur le revenu pour les revenus étrangers non rapatriés (avec le statut Non-Dom)
Adhésion à l’UE, population anglophone, système bancaire stable
Pas d’impôt sur les gains à long terme en crypto-monnaies
Programmes attractifs pour nomades digitaux, entrepreneurs et télétravailleurs

Particulièrement intéressant : tu peux vivre à Malte pendant que tes revenus sont générés par une US-LLC – et tu ne paies pas d’impôt sur le revenu dans les deux pays si la configuration est correcte.

Qu’est-ce qu’une US-LLC ?

La Limited Liability Company (LLC) est une forme juridique américaine populaire qui :

N’exige pas de capital minimum
La responsabilité est limitée aux actifs de l’entreprise
Est disponible pour les étrangers sans résidence aux États-Unis
Est considérée fiscalement comme une « entité transparente » (pass-through entity)

Les bénéfices de la LLC sont attribués directement au propriétaire – mais ne sont pas imposés aux États-Unis s’il n’y a pas de revenus générés là-bas.

Optimisation fiscale grâce à une US-LLC + Malte

Domaine	Avantage
Aux États-Unis	Pas d’impôt sur le revenu pour un propriétaire étranger sans revenus américains
À Malte	Seuls les revenus rapatriés à Malte sont imposables
Bénéfices de la LLC	Peuvent être conservés offshore – alors exonérés d’impôts à Malte
Crypto & DeFi	Les plus-values sont exonérées d’impôt en cas de détention à long terme Das bedeutet:

Tant que tu ne transfères pas les bénéfices de ta LLC à Malte, tu ne paies pas d’impôts ni aux États-Unis ni à Malte.

Entrepreneurs à Malte avec une US-LLC

Anna est coach en ligne et vit à Malte avec un visa de télétravailleur. Elle crée une US-LLC dans le Wyoming, facture des clients internationaux via celle-ci et fait déposer les revenus sur un compte professionnel américain. Elle paie :

0 % d’impôt aux États-Unis, car aucun revenu ne provient des États-Unis
0 % d’impôt sur le revenu à Malte, car elle ne se transfère pas l’argent

Résultat : légalement exonérée d’impôts, avec une résidence dans l’UE et accès à tous les avantages en Europe.

Important : voici ce que tu dois prendre en compte

Tu devrais avoir le statut « Non-Dom » à Malte (le statut standard pour les étrangers)
Les bénéfices ne doivent pas être activement transférés à Malte, sinon ils deviennent imposables
Une déclaration fiscale annuelle à Malte est toutefois obligatoire
La LLC doit être correctement structurée et déclarée aux États-Unis (formulaires 5472 et 1120)

Pour qui ce modèle est-il adapté ?

Nomades digitaux
Trader crypto & investisseurs Web3
Entrepreneur e-commerce
Agences & freelances en ligne
Consultants & coachs avec des clients internationaux

Conclusion : Vivre à Malte avec une LLC américaine = exempt d’impôts, légal et efficace

Si tu vis à Malte et que tu génères tes revenus via une LLC américaine en dehors des États-Unis, tu peux agir de manière extrêmement efficiente sur le plan fiscal, en toute légalité. Tu profites des avantages d’une résidence dans l’UE, ne paies pas d’impôt sur le revenu, utilises une structure d’entreprise internationale – tout en restant pleinement conforme.

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